¿Cuáles son las formas más comunes de ESTAFAS con BITCOIN que usan al MLM como fachada?

Una guía básica sobre los multiniveles de criptomonedas. Qué hacer si te ves frente a una de estas oportunidades y piensas que no puedes dejar escapar la oportunidad.

15 de marzo de 2020
Foto: Envato Elements

Durante los diez años que llevamos haciendo Viva el Networking, ha sido común ver algunas empresas que han usado el Multinivel como estrategia para promover estafas basadas en la idea de jugosas ganancias por medio de las criptomonedas.

Hemos de aclarar que no todas las empresas de Multinivel que afirman trabajar con criptomonedas son estafas, aunque una gran mayoría sí lo son.

En la presente guía veremos como funcionan estos «modelos» de negocio y qué puedes hacer para estar alerta y no caer en ellos, del mismo modo cuál es la posición de algunos gobiernos y de expertos en el campo. 

Las posiciones de estos expertos y de los gobiernos que citaremos a continuación, no necesariamente representan la posición de esta página web. Al final del artículo presentaremos nuestras conclusiones y recomendaciones.

El bitcoin y el MLM usado como fachada de esquemas ponzi

El Economista, el sitio web especializado en asunto económicos realizó una interesante nota sobre la forma en la que el Bitcoin está siendo utilizado para promover esquemas fraudulentos que casi siempre tienen el único propósito de estafar.

A continuación algunos apartes de la nota:

El bitcoin ha atraído a las personas por sus cualidades tecnológicas y los rendimientos que ha presentado, algo de lo que los inversionistas especulativos han tomado ventaja pero, desafortunadamente, también los estafadores.

A pesar del carácter disruptivo de bitcoin y todo el potencial positivo de la tecnología detrás de la criptomoneda, las estafas resultan familiares dado que utilizan esquemas similares a los que están presentes en los servicios financieros tradicionales.

Una de las principales estafas relacionadas con bitcoins son los esquemas piramidales o Ponzi. Éstos conllevan una serie de promesas como rendimientos muy altos, fijos y en poco tiempo, poca o nula transparencia y una apariencia de multinivel, a cambio de una inversión inicial y de que se invite a más personas al sistema y éstos, a su vez, incluyan a otros usuarios.

“(Los estafadores) van y rentan una sala en algún hotel de prestigio y usan la promesa de la tecnología de manera negativa; hay una parte de falta de conocimiento”, explicó Pablo González, CEO de Bitso.

El mercado de bitcoins, agregó, no funciona generalmente de manera multinivel, ya que es un mercado abierto de oferta y demanda y son las cualidades tecnológicas de la criptomoneda las que hacen que ésta tenga valor, no la gente que se agregue.

El Economista es uno de los diario de economía más importantes de México.

A la par del carácter piramidal, destacan —como en otras estafas similares como La Flor de la Abundancia— las promesas de dinero rápido y fácil.

Ésa es la regla general: si alguien te dice que va a invertir en un activo con un rendimiento garantizado y es mayor a 5%, es una estafa. Ningún activo, digital ni real, tiene un rendimiento garantizado, a menos que sea un bono del tesoro, e incluso así tampoco está garantizado, ya que un gobierno puede entrar en default”, refirió por su parte Eduardo Jr Arenas, product manager de Bitso.

Por ello, si una persona te pide dinero para comprar bitcoins con la promesa de rendimientos enormes en poco tiempo, mejor absténte de entrar al esquema, aun cuando el reclutador sea un amigo o familiar, dado que los primeros partícipes de los esquemas piramidales son quienes usualmente obtienen una ganancia sólo como gancho.

Entre la gama de estafas en bitcoins, ya se habló de los esquemas piramidales o Ponzi y el phishing, pero hay otro tipo de fraude muy específico del bitcoin, pero que a la vez resulta similar a otros fraudes: el de la minería.

De acuerdo con Eduardo Arenas, la minería es como la gasolina del sistema bitcoin, ya que sin mineros no hay blockchain (cadena de bloques, el software sobre el cual corren los bitcoins) y la idea básica del sistema descentralizado recae en ellos, pues corren el blockchain de bitcoin en sus computadoras y a cambio obtienen una recompensa en bitcoins.

Imagina que cada bloque (del blockchain) es como una hoja de Excel que tiene 1,000 líneas y cada transacción es una. cuando se llena la hoja hay que abrir una nueva, pero hay que auditar todas las transacciones antes y el que lo hace primero cierra el bloque y se lleva la recompensa en bitcoins. Así se originan los bitcoins. El programa está diseñado para que quien procesa ese bloque, se lleve una recompensa que son bitcoins”, explicó el especialista.

En términos generales, agregó, “la minería ya es una industria súper competida, que requiere muchísimo conocimiento técnico y de hardware o equipo computacional nuevo, porque quien tenga la máquina más potente puede minar más, entonces tienes a gente de todos lados del mundo minando”.

Por ello, hay grupos de personas alrededor del mundo llamados mining pools, que reúnen su poder computacional para minar bloques y de esta manera repartir los bitcoins obtenidos.

El proceso de minería, como puede apreciarse, resulta complejo y técnico y ésta es una de las razones por las que los estafadores lo usan como un medio de fraude, ya que a cambio de dinero que, dicen, usarán para comprar equipo nuevo para minar, ofrecen una parte de los bitcoins que se genere al minar un bloque.

“Es como si yo te dijera ‘dame dinero y vamos a poner una fábrica de vestidos’, pero tomo tu dinero, me voy y no pongo nada. Es lo mismo (…) No te puedo asegurar que todo el mining online sea un fraude, pero 99% probablemente sí lo es”, advirtió Eduardo Arenas. Así, la estafa en la minería radica en que se le puede pedir dinero a una persona para comprar equipo de cómputo con la promesa de minar bitcoins.

Sin embargo, cabe mencionar que cualquier persona puede minar bitcoins en prácticamente cualquier computadora al bajar el software de bitcoin; no obstante, si se trata de una computadora con baja capacidad, es prácticamente un hecho que no habrá ganancias.

Si tú compras el equipo y minas por tu cuenta, es una cosa; si te invitan a minar, es altamente probable que sea una estafa”, concluyó Pablo González.

El Bitcoin es muy atractivo, por que llama la atención de los estafadores.

Al respecto, sobre las criptomonedas y el Multinivel, el gobierno de los Estados Unidos ha sido tajante al expresas su posición sobre si ambos modelos de negocios pueden ir de la mano.

El analista de mercado Ted Nuyten escribió la siguiente nota al respecto en el sitio especializado en negocios para el hogar Business For Home. 

El gobierno de los Estados Unidos y su posición sobre las criptomonedas y el multinivel

En los EE.UU., el gobierno federal tiene una respuesta simple para las criptomonedas y el multinivel: “De ninguna manera”.

La SEC o la FTC buscarán cualquier oportunidad de cambio de moneda para atacar.

Sin embargo, otras jurisdicciones no tienen (todavía) un enfoque tan audaz.

¿Qué ha ocurrido en el pasado con los planes de compensación multinivel que se utiliza en las criptomonedas?

Un grupo de inversionistas crea una moneda, designa a un CEO, atrae a un profesional del multinivel y en poco tiempo ellos están asociando nuevos distribuidores.

La compañía obtiene la moneda que figura en un Exchange de monedas alternativas y los distribuidores o inversores inyectan sus monedas de inmediato en la bolsa y la moneda pierde su valor a lo grande, así como su credibilidad.

No es una gran estrategia de marketing. “Bombear y descargar”, como lo llaman los críticos. Dándole un golpe certero al todo el concepto.

Así surge la pregunta:

Si se ejecuta correctamente, ¿sería posible crear una oportunidad de negocio multinivel honesta, limpia y legítima alrededor de una moneda criptográfica fuera de los Estados Unidos?

¿Qué se necesitaría?

En mi opinión, y después de ser un invitado y observador independiente en muchos lanzamientos criptográficos y tener una mente abierta, se necesita como mínimo:

  • Inversores limpios y gestión de primer nivel. Si la mafia está detrás del proyecto, estás condenado.
  • La transparencia, el equipo directivo y los inversores deben ser conocidos.
  • Un profesional del multinivel con una reputación limpia y duradera, liderando la oportunidad de campo.
  • Seguridad a prueba de hackers, muchas monedas alternativas fueron robadas en el pasado.
  • La compañía necesita licencias para realizar transacciones de servicios financieros en muchas jurisdicciones.
  • Los distribuidores tienen que estar protegidos, licenciados y entrenados para “desinvestir” y deben estar en el largo plazo.
  • Sólidas políticas de cumplimiento.
  • Una estrategia de cambio de moneda alternativa muy inteligente.
  • Un plan de compensación justo con modestos costos de puesta en marcha. Los paquetes de $10,000 a $100,000 dólares son demasiado altos.
  • Una estrategia mercantil. Si nadie acepta tu moneda, está condenada.
  • Una estrategia de la OIC, cada moneda quiere hacerse pública, nadie ha tenido éxito todavía. Los bancos son muy cuidadosos con su reputación.
  • Y como profesional del multinivel, la diligencia debida debe ser muy profunda. El balance de alto riesgo, alta ganancia requiere mucha inteligencia comercial.      

(Ted Nuyten)

Ted Nuyten
Ted Nuyten

Así, que ¿Qué debes hacer cuando veas una supuesta oportunidad de mercadeo en red multinivel promocionando ganancias por medio de la inversión en criptomonedas.

Para que puedas tomar una buena decisión al momento de entrar a un negocio de red de mercadeo con Criptomonedas te invitamos a que revises este vídeo con  8 puntos esenciales a los cuales debes prestar atención antes de unirte a una red de criptomonedas:

8 Aspectos a tener en cuenta antes de unirte a una red multinivel de criptomonedas

Pese a que en algunos casos pueda ser probable y legítimo que inviertas en un multinivel de criptomonedas, no todos los gobiernos están de acuerdo.

A continuación veremos dos casos de naciones que han tomado medidas frente a estos modelos de negocio.

El gobierno de Colombia contra los multiniveles de criptomonedas

Podríamos pensar que los gobiernos tienen poco conocimiento sobre el mundo de las criptomonedas y sobre las tecnologías digitales relacionadas con los mercados financieros desregularizados, o podríamos pensar que los gobiernos están protegiendo a los ciudadanos que tienen escaso conocimiento en este tema. Podría ser un poco de los dos, el hecho es que en Colombia, el gobierno se ha pronunciado al respecto.

Portafolio, el diario económico más reconocido del país ha publicado recientemente un artículo sobre una declaración del superintendente de Sociedades, Francisco Reyes Villamizar, algo así como el regulador de las empresas de capital privado a nivel nacional.

Esto fue lo que publicó el diario:

‘Multiniveles no están autorizados a negociar con criptomonedas’

La SuperSociedades de Colombia advirtió que empresas de mercadeo multinivel no están autorizadas para negociar con monedas virtuales.

La Superintendencia de Sociedades advirtió que las sociedades dedicadas a las actividades de comercialización en red o mercadeo multinivel tienen prohibido, por la ley, efectuar actividades relacionadas con la colocación o venta de las denominadas criptomonedas o monedas virtuales.

El pronunciamiento de la entidad, que se da luego de una serie de inquietudes de la ciudadanía, aclara además que toda persona natural o jurídica que promueva o promocione por cualquier medio, esquemas que resulten en la captación masiva y habitual de recursos del público sin autorización legal, será responsable penal y civilmente por sus actuaciones.

Al respecto, el superintendente de Sociedades, Francisco Reyes Villamizar, reiteró que “estas sociedades deben cumplir estrictamente con lo que establece la norma que regula el desarrollo y el ejercicio de las actividades de mercadeo denominadas multinivel incluyendo, entre otros, el mercadeo en red en cualquiera de sus formas”.

La entidad advirtió además que en Colombia ninguna sociedad está autorizada para comercializar por el sistema multinivel, monedas virtuales, inversiones en Forex o servicios de educación financiera.

La Ley 1700 de 2013, que reglamenta el negocio multinivel, establece los alcances y las prohibiciones a las que están sujetas las compañías que operan bajo esa modalidad.

La Superintendencia de Sociedades recalcó, además, que está prohibido a esas sociedades “desarrollar actividades comerciales en la modalidad de Multinivel con los siguientes bienes y/o servicios:

  1. Servicios o productos cuya prestación constituya la actividad principal de cualquiera de las entidades sometidas a la vigilancia de la Superintendencia Financiera.
  2. Venta o colocación de valores, incluyendo tanto los que aparecen enumerados en la Ley 964 de 2005, como todos los demás valores mediante los cuales se capten recursos del público (….)
  3. Servicios relacionados con la promoción y la negociación de valores.
  4. Alimentos altamente perecederos, u otros que deban ser sometidos a cuidados especiales para su conservación por razones de salubridad pública.
  5. Bienes o servicios que requieran para su uso, aplicación o consumo, prescripción por parte de un profesional de la salud”.

La entidad aclaró que las sociedades extranjeras que pretendan desarrollar directamente en Colombia la actividad de mercadeo en red o multinivel, deben establecer una sucursal en el país.

Así mismo, se advierte que las personas naturales no pueden actuar como compañías multinivel, ni como representantes comerciales de esta clase de sociedades extranjeras.

La Supersociedades también hizo un llamado a la ciudadanía para que se abstenga de “entregar” sus recursos a empresas, esquemas, proyectos, supuestas sociedades mercantiles, filiales o sucursales extranjeras cuya actividad económica promovida sea inusual y prometa rendimientos desproporcionados, sin una justificación financiera razonable.

Finalmente advirtió que quienes promuevan o promocionen por cualquier medio, (incluidas las páginas web, redes sociales y demás métodos promocionales electrónicos, físicos o de voz a voz) esquemas que den lugar a la captación masiva y habitual de recursos del público, serán responsables penal y civilmente por sus actuaciones.

El otro gobierno que ha tomado medidas contra los multiniveles basados en criptomonedas es Corea del Sur, que si bien no ha prohibido estrictamente este modelo de negocio, sí ha intentado regularlo.

La Superintendencia de Sociedades es la entidad de regular los negocios de MLM en Colombia.
La Superintendencia de Sociedades es la entidad de regular los negocios de MLM en Colombia.

Corea del Sur regula los modelos de MLM basados en criptomonedas

Según los informes, el primer ministro de Corea del Sur habló sobre la influencia de las criptomonedas en los jóvenes a medida que los reguladores establecen las reglas para los exchanges del país.

Hay casos en que jóvenes coreanos, incluidos estudiantes, se lanzan a ganar dinero rápido y las monedas virtuales se utilizan en actividades como fraudes disfrazados de marketing multinivel o actividades ilegales como el tráfico de drogas”, dijo el entonces primer ministro Lee Nak-yeon (del año 2017) en un comunicado traducido del coreano por CNBC.

Él agregó:

“Esto puede conducir a una distorsión grave o fenómenos patológicos sociales, si no se atiende”.

En consecuencia, el líder surcoreano pidió a los organismos gubernamentales, como el Ministerio de Justicia, que estudien el asunto, informó CNBC.

Por otra parte, la Comisión de Servicios Financieros (FSC) está dando los toques finales a las regulaciones propuestas para los exchanges de Corea del Sur, informó el diario Hankyoreh.

“Se requerirán Exchanges regulados (Bolsas de negociación) de criptomonedas para mantener estándares para la protección del consumidor, así como depósitos separados para los activos de los clientes y para aumentar la transparencia, tener un procedimiento para confirmar la identidad de los clientes”, dijo CNBC citando a un funcionario no identificado. “Las autoridades también estarán facultadas para enjuiciar a los Exchanges que rompan estas reglas”.

Estas noticias surgen mientras Corea del Sur se convierte en un centro de actividad comercial en bitcoins y otros activos criptográficos. El país es el hogar de dos de los 10 principales exchanges de bitcoins por volumen, de acuerdo con CoinMarketCap.

Los exchanges surcoreanos fueron los primeros lugares donde el precio del bitcoin alcanzó los $10,000 dólares durante el frenesí de 2017. Durante el tercer trimestre de ese año, el won surcoreano superó al dólar estadounidense como la mejor moneda con paridad con ethereum, de acuerdo con el segundo informe trimestral de 2017 de State of Blockchain de CoinDesk.

Pero los reguladores de Corea del Sur ya han tomado medidas estrictas en el mercado de activos criptográficos. En septiembre de 2017, el FSC prohibió las ofertas nacionales iniciales de monedas y los infractores declarados serían tratados en un Centro de Detención Monetaria Virtual.

Ahora bien, si ya has encontrado una empresa de marketing multinivel que promueve el mercado con criptomonedas o el trading, o la inversión para la minería y su valorización, ¿Qué puedes hacer al respecto si ya estás dentro del negocio?

La nota que sigue es el testimonio de un networker independiente que vio una oportunidad en este negocio y la aprovechó, obteniendo ganancias considerables. Debemos aclarar que esta nota es del año 2017 y desde entonces las cosas podrían haber cambiado un poco en el mercado. Sin embargo, puede ser útil para entender el frenesí alrededor de las compañías de multinivel con criptomonedas y qué hacer si la compañía que has encontrado es legítima.

El gobierno de Corea del Sur ha buscado frenar los fraudes con criptomonedas.
El gobierno de Corea del Sur ha buscado frenar los fraudes con criptomonedas.

Conclusiones

Resulta tentador unirse a un negocio que ofrece una oportunidad de jugosas ganancias en el corto plazo. Aún así, y pese a las experiencias positivas que algunos networkers han visto, lo mejor es actuar con cautela en este mercado.

Por un lado se trata de un mercado volátil en el que los precios están constantemente variando y nunca sabes si tu inversión se va a multiplicar o podrás perderla en unos cuantos meses o semanas. Y por otra parte es difícil encontrar compañías que estén haciendo el negocio de un modo que sea ético y sostenible.

Y aquí es donde van nuestros consejos frente a esta industria que está moviendo grandes cantidades de dinero a nivel global.

Reglas que puedes seguir y que te harán la vida más fácil

  • Investiga la empresa en la que vas a invertir, cuánto tiempo lleva en el mercado, quienes son sus representantes, lee revisiones sobre la misma en internet y cuáles han sido sus récords de ganancias, así como socios.
  • Invierte dinero que estés dispuesto a perder. Es decir, dinero que sabes que no necesitarás en un futuro y mantente apegado a esa regla. Debes saber que estás en un mercado de riesgo, aún si la empresa es legítima. Muchas personas cometen el error de probar con una pequeña suma y luego creen que al haber recibido los retornos prometidos (generalmente en unos cuántos meses) la empresa es confiable. Después de eso invierten grandes cantidades de dinero, arriesgando incluso su patrimonio, para luego descubrir que la empresa desaparece o deja de pagar los retornos prometidos y sin devolver el capital invertido.
  • Si vas a trabajar en red, invitando a otros a unirse a la oportunidad de negocio, asegúrate de comunicar de forma muy clara los consejos que hemos mencionado. Tú eres un comunicador nada más, y aún así nunca estarás cien por cien seguro de si tu oportunidad es totalmente legítima. Lo mejor es que tu equipo se apegue a las reglas y sepa a que atenerse. No querrás que después te traten como si fueses el dueño de la empresa (en caso de que esta resulte siendo un fraude) y termines de un golpe con tu reputación como networker.

Teniendo en cuenta estos consejos, puedes construir con seguridad un ingreso alternativo en el mundo del MLM con criptomonedas sin arriesgar tu patrimonio y tu reputación.

Bonus: No dejes de trabajar con multiniveles de probada reputación, como por ejemplo las empresas que se encuentran en el top 10 de Direct Selling News. Es mejor tener siempre un plan B y construir tu carrera sobre bases sólidas. Con el tiempo sabrás si tu pequeña inversión en criptomonedas resultó ser buena idea o no.

Gracias por haber llegado hasta aquí. Esperamos que esta guía haya sido de utilidad y la puedas compartir con otros networkers que estén en este camino también. No dejes de seguirnos en Facebook para estar pendiente sobre más actualizaciones sobre este y más temas del mundo del network marketing.

Con información de El Economista, Coindesk, Portafolio, Global Network Net Youtube y Business For Home

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