El MLM siempre ha sido considerado como una oferta atractiva de negocio. Pero ¿Qué sucede si conjugas MLM con inversiones en criptomonedas y mercados financieros? Simplemente, se convierte en algo mucho más atractivo, casi algo prácticamente irresistible. A lo largo de las últimas dos décadas, desde la irrupción de internet, los fraudes financieros basados en sistemas de MLM han estado por un lado y por otro, y muchas veces estos fraudes han sabido venderse extraordinariamente bien.
Desde Finanzas Forex hasta ForexMacro y otros, los fraudes financieros basados en MLM se han hecho muy populares en América Latina. Lamentablemente, estos fraudes no pertenecen en sí mismos a algo del pasado. Ellos son una realidad que continúa y que probablemente veremos venir en un futuro cercano. Sin embargo, dar a conocer estos fraudes puede servir como una alerta para que menos personas caigan en ellos y para que la reputación del MLM pueda ser salvaguardada, al menos en alguna medida.
De manera que como un ejercicio de responsabilidad pública, hemos decidido presentar la lista de los 10 mayores fraudes financieros de MLM basados en criptomonedas (algunos de ellos todavía en activo) y que han sido populares en América Latina. Solicitamos encarecidamente a nuestros lectores que compartan esta información para evitar que más personas sean víctimas de estas estafas que continúan empañando el nombre del canal del mercadeo en red.
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1. Onecoin
Este fraude se hizo famoso por la serie de podcasts Missing Cryptoqueen de la BBC, ahora se cree que Onecoin es la estafa criptográfica más grande de todos los tiempos. Se cree que la estafa de Onecoin, ahora conocida como un esquema Ponzi gigante, se hizo con un estimado de USD 25 mil millones. A pesar de que las autoridades cerraron la estafa en 2017, sus líderes fueron arrestados y su fundadora desapareció, prófuga o muerta (es algo que aún no se sabe), la estafa, sorprendentemente, sigue en marcha. Lo más extraño de todo es que Onecoin ni siquiera tuvo una criptomoneda, la tecnología fue un engaño desde el principio. La fundadora de esta estafa fue Ruja Ignatova, conocida como la criptorreina.
2. OmegaPro/ Go Global
Fundada por Andreas Szakacs, Dilawar Singh y Mike Sims, la compañía afirmaba que invertía el dinero de sus clientes en negociación de divisas y criptomonedas. Ninguna de estas reclamaciones pudo verificarse nunca. Con un estimado de más de 2 millones de clientes, OmegaPro, rebautizada como Go Global, se ha consolidado como uno de los fraudes financieros más grandes a salir a la luz en la década de los 2020. Tras colapsar en noviembre de 2022, debido al pánico financiero que produjo la caída del Exchange de criptomonedas FTX y la dura política restrictiva por parte de la Reserva Federal de Estados Unidos, OmegaPro afirmó que había sido hackeada y que sus fondos estaban bajo amenaza (esta afirmación tampoco se pudo verificar nunca de manera independiente). Después de dos meses de impagos, la compañía anunció el lanzamiento de un bróker para devolver los pagos a sus inversores, pero hasta la fecha ninguno de los clientes ha recibido pagos por cuenta del nuevo bróker de OmegaPro. Finalmente la compañía se relanzó en febrero de 2023 como Go Global, con algunos ejecutivos suyos intercambiando posiciones dentro de la nueva compañía. Go Global ofrece ahora productos excusa, (Una especie de cursos en combinación con retornos por inversión, muy similares a la anterior oferta de OmegaPro).
3. AirBit Club
AirBit Club fue un negocio de inversiones en criptomonedas fundado por el guatemalteco Pablo Rodríguez y el brasileño Gutemberg Dos Santos en 2015. La empresa se presentaba como un sistema descentralizado que unía cuatro industrias: criptomonedas, trading, club de asociados y redes de mercadeo. Detrás de esa imagen lo que se escondía era un esquema Ponzi tradicional, en el cual, para pertenecer al club, tenías que entregar tu dinero y atraer a más personas a que hicieran lo mismo. Se estima que el fraude ascendió a USD 20 millones, y los líderes de la compañía fueron capturados en el mes de septiembre de 2020.
4. GoArbit
El dominio web goarbit.com fue registrado el 26 de enero de 2020. En su plan de compensación, la compañía afirma que su fundador es Máximo Martínez, quien también funge como el CEO y afirma ser originario de República Dominicana. GoArbit afirma que genera ingresos por medio de inversión en criptomonedas, arbitraje, criptominería y trading.
La empresa no proporciona evidencia de ninguna de estas actividades. Tampoco hay constancia de que se hayan utilizado ingresos externos de ningún tipo para pagar rendimientos.
De acuerdo a expertos en la materia, el modelo de negocios de GoArbit falla la prueba de lógica Ponzi, por lo que los ingresos de los nuevos afiliados se usarían para pagar a los más antiguos. Durante el 2022 la compañía presentó múltiples problemas en sus pagos, pero no se ha declarado una “caída” oficial de este esquema fraudulento. Al momento de la presente reseña se desconoce el paradero de Máximo Martínez, el supuesto CEO de la empresa o si este es efectivamente el nombre real del fundador de la compañía. No hay cifras sobre el monto recaudado por esta estafa.
5. iX Global
iX Global se lanzó oficialmente en 2020 y está ubicada en el estado de Utah, en Estados Unidos. Joseph Martinez es el fundador y CEO de iX Global.
iX Global afirma que su misión es impactar las vidas de aquellos que se esfuerzan por revolucionar el sistema educativo global al enfatizar el desarrollo transformacional y personal.
La compañía afirma ofrecer productos educativos y servicios de Fin-Tech, academia financiera, educación de mercado en vivo, sesión de negociación en vivo, alertas binarias, alertas de moneda extranjera, alertas de juego, alertas criptográficas, Copy Trading y bots de automatización.
Actualmente, ni en EE. UU. ni en India, iX Global tiene permiso para brindar servicios financieros. La compañía ha recibido alertas regulatorias de varios países y continúa sus operaciones en activo.
6. Trust Investing
Trust Investing es una compañía fundada en el año 2020. La empresa proporciona una dirección corporativa en Panamá en su sitio web. Sin embargo, no está claro si Trust Investing tiene operaciones físicas reales en Panamá.
Una búsqueda de la dirección provista arroja múltiples negocios, lo que sugiere que la presencia de Trust Investing en Panamá es solo virtual (compañía fantasma).
Al frente de Trust Investing está el director ejecutivo Diego Chaves. Según la biografía corporativa en Trust Investing, Chaves tiene «más de 10 años de experiencia en el mercado de mercadeo en red». Los afiliados de Trust Investing obtienen un retorno de inversión del 200% en varios meses, según lo declarado por la compañía. La empresa afirma invertir en administración de criptomonedas (trading y arbitraje).Durante el 2022, esta empresa también presentó grandes fallos en sus pagos y se anunció la caída oficial de la empresa. Se afirmó que sus directivos fueron detenidos en Brasil en octubre de 2022.
7. QubitTech (QubitLife)
QubitTech fue lanzada en el año 2020 como un MLM de inversiones en trading de criptomonedas. En el sitio web de QubitTech se proporciona una dirección corporativa en Estonia. Una búsqueda de esta dirección revela varias empresas que utilizan la misma dirección, lo que sugiere que la dirección es de naturaleza virtual. Esto significaría que QubitTech no tenía vínculos físicos reales con Estonia al momento de su creación. En su sitio web se afirmaba que QubitTech estaba liderada por Greg Limon. En marzo de 2021 la compañía fue relanzada como QubitLife y ofrecía un retorno de inversión del 250%. La compañía colapsó finalmente a mediados de 2021 después de un llamativo evento corporativo en Dubai. Se estima que más de 250.000 personas fueron víctimas de QubitTech.
8. BitRobix
Lanzada a finales de 2022, tal vez es la estafa más reciente de este listado.
El video de marketing de BitRobix publicado como muestra de lanzamiento caracteriza a un empresario llamado Paul McShane como el CEO de la compañía. Dicho video fue subido el 15 de diciembre al canal oficial de YouTube de Bitrobix. Se cree que Paul McShane es en realidad un actor colombiano que está haciendo el papel de CEO de la empresa.
BitRobix señala ofrecer trading automatizado en criptomonedas con retornos del 100% sobre la inversión inicial en periodos de 250 días.
La empresa ofrece comisiones de referencia típicas de un sistema unilevel. La empresa también indica que tiene registros ante autoridades del Reino Unido, sin embargo, varios analistas han dicho que dichos registros son inválidos para una empresa de marketing multinivel. Por la publicidad presentada en línea se presume que es una empresa creada por colombianos para estafar a más colombianos y latinoamericanos. La estafa continúa en activo.
9. Validus
Validus apareció en el radar de muchos inversores y emprendedores tras la compra que hizo de la empresa AuLives en 2021 y tras los problemas que empezaron a experimentar otras empresas de MLM de criptomonedas en noviembre y diciembre de 2022.
El dominio del sitio web de Validus se registró el 15 de junio de 2021. La empresa creó su página oficial de Facebook el 16 de junio de ese mismo año. Desde entonces han estado operando en todo el mundo. De acuerdo a investigaciones realizadas por Viva el Networking, los fundadores de Validus son antiguos representantes de ventas de OneCoin.
Aproximadamente un mes después de su lanzamiento, Validus presentó a su CEO en un video de marketing. Un mes después, en agosto de 2021, el CEO fue presentado como «Howard Friend».
La compañía afirma que invierte el dinero de sus clientes en trading de criptomonedas y staking, ofreciendo retornos del 200% en 16 meses. Hasta la fecha el fraude continúa en activo y ninguno de sus directivos ha sido detenido por la justicia.
10. Intelligence Prime Capital
El sitio web de la empresa fue registrado el 8 de junio de 2021. Poco después del lanzamiento de la empresa, se subió un video titulado «Conozca al CMO de IPCapital» al canal oficial de YouTube de Intelligence Prime Capital. El video presenta a un “doctor Val Ng Sh”, quien afirma ser el director de marketing de Intelligence Prime Capital.
IP CAPITAL o Intelligence Prime Capital afirma que opera en los mercados financieros del Forex, CFDs, y las criptomonedas, ofreciendo servicios de trading automatizado mediante su bot AIA BOT System. Ninguna de esas reclamaciones ha sido verificada de manera independiente.
En marzo de 2022, se informó a los inversores de Intelligence Prime Capital en los EE. UU., Malasia y Singapur que sus cuentas se cerrarían. Después de una estrategia de salida fallida del fraude por parte de sus creadores, a los inversores de Intelligence Prime Capital en países seleccionados se les bloqueó el acceso a sus cuentas. En abril de 2022, la compañía anunció que había sufrido un hackeo, para poco tiempo después afirmar que estarían lanzando un token critpográfico.
A la fecha de la presente revisión se desconoce si la estafa continúa en activo o si se ha anunciado su caída de manera oficial.
Nota: La presente lista no es exhaustiva y se ha tomado simplemente como criterio de referencia. Comprendemos que algunas otras empresas denunciadas abiertamente como fraudes piramidales podrían estar en este listado, pero mientras se surten los debidos procesos judiciales y cierres efectivos, hemos decidido no incluirlas. La presente lista podrá ser actualizada y ampliada en un futuro.
Descargo de Responsabilidad: Los resultados de cada emprendedor de mercadeo en red pueden variar dependiendo de sus capacidades, entrenamiento, actitud y contexto socio-económico. Según un estudio de AARP, 80% de los participantes de oportunidades de MLM, pierden o no ganan dinero en el canal.
Recuerde que antes de ingresar a una compañía de mercadeo en red es preciso investigar de forma exhaustiva sus antecedentes, verificando que esta ofrezca un producto concreto y resuelva una necesidad real en su entorno. No todas las empresas que se presentan como compañías de mercadeo en red son oportunidades legítimas del canal.
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