Validus apareció en el radar de muchos inversores y emprendedores tras la compra que hizo de la empresa AuLives en 2021 y tras los problemas que empezó a experimentar OmegaPro en noviembre y diciembre de 2022.
AuLives fue un esquema Ponzi, lanzado por ex líderes y ex- ejecutivos de la también fallida OneCoin a mediados de 2018.
Vea nuestra revisión sobre Ruja Ignatova, la directora ejecutiva de OneCoin y hoy dada a la fuga.
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También sabemos que AuLives colapsó hace algún tiempo debido a múltiples revisiones adicionales. La página oficial de Facebook de AuLives fue abandonada en noviembre de 2019.
Lo que Validus de hecho compró fue la base de datos de inversores afiliados de AuLives y a partir de ahí ha empezado a hacer crecer su negocio de referidos.
Parwiz Daud y Mansour Tawafi eran dos de los grandes ejecutivos y líderes de AuLives, y han sido reconocidos ampliamente por su participación y trabajo en esas “compañía”.
No se menciona a Parwiz Daud en el sitio web de Validus ni en los canales de redes sociales de esta nueva compañía.
Frank Ricketts firmó por un breve período como director ejecutivo de AuLives. Ricketts se encuentra actualmente en juicio por lavado de dinero de OneCoin en Alemania, por lo que tampoco se lo menciona a él en la nueva plantilla de ejecutivos de Validus.
Sin embargo, Mansour Tawafi se incorporó como el “nuevo vicepresidente de ventas” de Validus.
El dominio del sitio web de Validus se registró el 15 de junio de 2021. La empresa creó su página oficial de Facebook el 16 de junio de ese mismo año. Desde entonces han estado operando en todo el mundo.
Aproximadamente un mes después de su lanzamiento, Validus presentó a su CEO en un video de marketing. Un mes después, en agosto de 2021, el CEO fue presentado como “Howard Friend”.
Friend tiene un historial de marketing financiero. Validus parece ser su primera incursión en el canal de mercadeo en red basado en MLM.
Aparentemente, la carrera financiera de Friend no funcionó. Así que se mudó a Dubai y ahora está dirigiendo Validus.
Actualización al 3 de febrero de 2022: Parwiz Daud salió de Dubai en febrero de 2022 y dio a conocer que sería el nuevo Director de Redes de Validus.
En febrero de 2022 Alexa clasificaba a Nigeria como la única fuente notable de tráfico al sitio web de Validus (93%). Es sabido que en las naciones africanas los esquemas de ingresos basados en fraudes piramidales son bastante comunes y han ganado una amplia popularidad. No es sorprendente que Validus esté siendo acusada de ser un fraude piramidal debido a su oferta de negocio y a la estructura que maneja.
Adicionalmente, el sitio web Rankia señala que varios integrantes del equipo de promoción de la estafa de OneCoin ahora están relacionados con la creación y promoción de Validus.
Contenido
Productos de Validus
Validus no tiene productos o servicios comercializables físicos.
Los afiliados sólo pueden comercializar las membresías de afiliados de Validus y ofrecer retornos financieros a los participantes. La empresa asegura que invierte los fondos de sus clientes en operaciones de mercados financieros, tales como criptodivisas y Forex. Nada de esto ha podido ser confirmado de manera independiente. Aún más, dicha empresa ha recibido múltiples alertas por parte de organismos regulatorios en varios países.
Plan de compensación de Validus
Los afiliados de Validus invierten fondos con la promesa de un ROI (Retorno sobre la inversión) anunciado del 300%, pagado durante 60 semanas.
Validus solicita inversiones a través de paquetes, que van desde USD 50 a USD 10.000:
Las siguientes son las licencias de inversión de Validus:
TP50 – $50
TP100 – $100
TP250 – $250
TP500 – $500
TP1000 – $1000
TP3000 – $3000
TP5000 – $5000
TP10000 – $10,000
Aunque los montos anteriores están en USD, Validus solicita inversiones en bitcoin, ethereum, tron y TRC-20.
Restricciones de retiro
Validus solo paga el 70% de las solicitudes de retiro cuando se realizan.
El otro 30% se paga a una tasa del 10% mensual durante doce meses (pago efectivo del 120%).
Rangos de afiliados de Validus
Hay nueve rangos de afiliados dentro del plan de compensación de Validus.
Junto con sus respectivos criterios de calificación, son los siguientes:
Jade: reclute y mantenga dos inversores afiliados y genere USD 2000 en volumen de inversión de línea descendente (divididos en usd 1000/usd 1000 en el equipo binario).
Perla: mantenga dos inversores afiliados y genere usd 10.000 en volumen de inversión de línea descendente (divididos en usd 5000 / usd 5000 en el equipo binario).
Zafiro: mantenga dos inversores afiliados y genere usd 40.000 en volumen de inversión de línea descendente (divididos en usd 20.000 / usd 20.000 en el equipo binario).
Rubí: mantenga dos inversores afiliados y genere usd 160.000 en volumen de inversión de línea descendente (divididos en usd 80.000 / usd 80.000 en el equipo binario).
Esmeralda: reclute y mantenga un rubí en ambos lados del equipo binario y genere usd 500.000 en volumen de inversión de línea descendente (divididos en usd 250.000 / usd 250.000 en el equipo binario).
Diamante: reclute y mantenga a un Esmeralda en ambos lados del equipo binario y genere usd 1.500,000 en volumen de inversión de línea descendente (divididos en 750.000 / usd 750.000 en el equipo binario).
Diamante azul: reclute y mantenga tres Diamantes (cada uno en ramas de reclutamiento separadas) y genere USD 4.000,000 en volumen de inversión de línea descendente (divididos en USD 2.000.000 / USD 2.000.000 en el equipo binario).
Black Diamond: reclute y mantenga tres Diamantes azules (cada uno en ramas de reclutamiento separadas) y genere usd 8.000.000 en volumen de inversión de línea descendente (divididos en usd 4.000.000 / usd 4.000.000 en el equipo binario).
Crown Diamond: reclute y mantenga tres Crown Diamonds (cada uno en ramas de reclutamiento separadas) y genere usd 16.000.000 en volumen de inversión de línea descendente (divididos en usd 8.000.000 / usd 8.000.000 en el equipo binario)
Comisiones de referencia
Validus paga a los afiliados una comisión de referencia del 10 % sobre los fondos invertidos por los afiliados reclutados personalmente.
Validus limita las comisiones de referencia a USD 10.000 por día.
Comisiones Residuales
Validus paga comisiones residuales a través de una estructura de compensación binaria.
Una estructura de compensación binaria coloca a un afiliado en la parte superior de un equipo binario, dividido en dos lados (izquierdo y derecho).
El primer nivel del equipo binario alberga dos posiciones. El segundo nivel del equipo binario se genera dividiendo estas dos primeras posiciones en otras dos posiciones cada una (4 posiciones más).
Niveles posteriores del sistema binario
El equipo se genera según sea necesario, y cada nuevo nivel alberga el doble de puestos que el nivel anterior.
Los puestos en el equipo binario se ocupan mediante la contratación directa e indirecta de afiliados. Tenga en cuenta que no hay límite en la profundidad a la que puede crecer un equipo binario.
Al final de cada semana, Validus cuenta el nuevo volumen de inversión en ambos lados del equipo binario.
Las comisiones residuales se pagan como el 10 % del fondo igualado en ambos lados del equipo binario.
Una vez pagados, los fondos emparejados se vacían. El volumen sobrante en el lado del equipo binario más fuerte se transfiere.
Tenga en cuenta que Validus limita las comisiones residuales a hasta USD 35.000 por semana.
Comisiones Matriz
Validus utiliza una matriz de 3×12 para pagar una comisión de contratación diaria.
Una matriz de 3×12 coloca a un afiliado en la parte superior de una matriz, con tres posiciones directamente debajo de él:
Estas tres posiciones forman el primer nivel de la matriz. El segundo nivel de la matriz se genera dividiendo estas primeras tres posiciones en otras tres posiciones cada una (9 posiciones).
Puede ver un ejemplo en la imagen siguiente:
Los niveles tres a doce de la matriz se generan de la misma manera, con cada nuevo nivel alojando tres veces más posiciones que el nivel anterior.
Los afiliados son reclutados directa e indirectamente en la matriz. Validus paga USD 1 por afiliado con una inversión activa todos los días de la semana.
Para calificar para las comisiones de la matriz, un afiliado de Validus debe haber invertido en TP5000 (5000 dólares) o más, y generado USD 15.000 en volumen de inversión de línea descendente reclutado personalmente.
Bonificación por logro de rango
Validus recompensa a los afiliados del rango Zafiro y a los afiliados de mayor rango las siguientes bonificaciones únicas por logro de rango:
Califique en Zafiro y reciba un Apple Watch Series 7
Califique en Rubí y reciba un iPhone 13
Califique en Esmeralda y reciba un “retiro de Dubai”
Califique en Diamante y reciba un reloj Rolex
Califique en Diamante Azul y reciba un BMW Serie 3
Califique en Diamante Negro y reciba un Mercedes-Benz E-Class
Califique en Crown Diamond y reciba un Lamborghini Huracan.
Cuánto cuesta unirse a Validus
La membresía de afiliado de Validus está vinculada a una inversión inicial de USD 100 o hasta USD 10.000.
Al recibir un retorno de inversión del 300%, se requiere hacer una reinversión para continuar ganando, una vez que se haya terminado el ciclo de inversión.
¿Es Validus una estafa?
Validus afirma que genera rendimientos a través del comercio de divisas.
Con ese fin, se presenta a Harold Friend como un gurú comercial con treinta años de experiencia:
Esto es algo que no tiene sentido. Seguramente alguien capaz de operar al 2.5% o al 3% a la semana con treinta años de experiencia en los mercados financieros ya tendría ahorros que superarían al patrimonio neto de Warren Buffett.
En cambio, la suma total de la carrera financiera de Harold Friend está al frente de lo que sería otro esquema Ponzi criptográfico con sede en Dubai.
El esquema de inversión pasiva de Validus constituye una oferta de valores y por lo tanto debería tener una regulación.
Para operar legalmente, Validus necesita registrarse con los reguladores financieros, tales como la FCA de Londres, SEC de Estados Unidos o CySEC de Chipre.
Validus no proporciona evidencia de que se haya registrado con los reguladores financieros en Nigeria o en cualquier otro lugar del mundo, mucho menos con reguladores como los que hemos mencionado.
Validus no proporciona ningún registro en los EAU, pero tenga en cuenta que es probable que cualquier registro en Dubái sea fraudulento. Dubái tiene regulaciones extremadamente laxas en relación a compañías financieras y muchas de las compañías fraudulentas de MLM se han venido estableciendo en Dubái.
Dubái atrae a estafadores de todo el mundo debido a la regulación laxa y los tratados de extradición mínimos. El emirato es considerado como un semillero del fraude financiero.
Tal como está, la única fuente verificable de ingresos que se requiere para ingresar a Validus es la nueva inversión. Esto es algo que posibilitaría el fraude financiero y además el lavado de activos.
Dado que Validus no proporciona una fuente creíble de donde proceden las ganancias que genera, se presume que las nuevas inversiones están pagando las rentabilidades de los antiguos inversores.
El uso de nuevas inversiones se usa para pagar los retiros de afiliados, lo que convierte a Validus en un esquema Ponzi.
Al igual que con todos los esquemas Ponzi que se disfrazan de MLM, una vez que el reclutamiento de afiliados se agota, también lo hará la nueva inversión y sus potenciales rendimientos.
Esto privará a Validus de los ingresos del ROI, lo que eventualmente provocará un colapso.
Las matemáticas detrás de los esquemas Ponzi garantizan que la mayoría de los participantes perderán dinero. Aunque otros (aquellos que llegaron primero al esquema o los que reclutaron ampliamente) generarán ganancias. Este es un problema ético que muchos reclutadores, aún conociendo que el esquema de negocio puede ser con toda probabilidad una estafa, no consideran.
Solo podemos mirar al pasado para ver el colapso financiero que fue AuLives y empresas como OneCoin, ForexMacro o Finanzas Forex, para hacernos a una idea de lo que podrá suceder con Validus en el futuro.
En resumen, Validus es un esquema de negocio que ofrece rendimientos de inversión altísimos y con una estructura principalmente centrada en el reclutamiento. En consecuencia, la empresa tiene todas las alertas rojas y no puede considerarse una alternativa seria o confiable de negocio. Las probabilidades de que Validus sea una estafa son muy altas, por no decir que es una estafa segura.
Nuestra recomendación: Manténgase alejado de esta empresa. No arriesgue su reputación ni la de la industria haciendo creer a sus socios y conocidos que Validus es una empresa de MLM legítima.
Los riesgos de Validus
En relación a Validus, el sitio web de validación de Brókers y compañías financieras WikiFx señala que: la empresa presenta múltiples factores de riesgo, incluidos pero no limitados a:
- No existe una regulación sobre la compañía y sus operaciones;
- Validus no presenta una ubicación fiscal creíble en la que se puedan hacer reclamos. Aparentemente la empresa está en Dubái, pero su sede oficial es el Reino Unido, pero en ninguno de los dos caso se presenta información creíble sobre los entes o la regulación que debería tener dicha compañía;
- Los dueños: Se señala que los principales promotores y ejecutivos de Validus tienen antecedentes oscuros.
- Ganancias: El margen de ganancias es demasiado alto, incluso para un negocio de operaciones en mercados financieros.
- Su página web: La página web de la compañía omite detalles importantes y no es clara sobre múltiples elementos del negocio, como términos y condiciones, domicilio fiscal, regulación, etc.
Se fundamenta en el reclutamiento: Un modelo de negocio legítimo tiene un enfoque centrado en el cliente antes que en el reclutamiento. Validus falla en este aspecto y se consolida con su estrategia como un modelo de negocio piramidal.
Noticias sobre Validus
Validus recibió una alerta de estafa y de fraude de valores de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC).
Según la alerta de estafa del 18 de noviembre de 2022 de la ASIC:
Validus parece estar operando un negocio de servicios financieros de una manera que probablemente atraiga a los australianos a invertir en sus servicios financieros.
Sin embargo, esta entidad no tiene licencia para brindar servicios financieros en Australia, lo que significa que los clientes no estarán protegidos cuando las cosas salgan mal.
Este es el equivalente a un aviso de fraude de valores al de otras jurisdicciones. Nueva Zelanda emitió una advertencia de fraude de valores de Validus el mes de octubre de 2022.
Abordando el modelo de negocio de Validus, ASIC escribe:
Los rendimientos prometidos por Validus no son realistas. Trate las tasas de retorno exorbitantes con extrema precaución.
Validus alienta a los inversionistas a reclutar nuevos inversionistas en el esquema. Este es un signo clásico de un esquema piramidal.
La ASIC continúa aconsejando a los consumidores que ya han invertido en Validus a que “no envíen más dinero”, informen sobre Validus ante su regulador financiero local y “tengan cuidado” con las supuestas ofertas en línea de empresas que les aseguran que les ayudarán a recuperar su dinero. Muchas de ellas son fraudulentas también.
No es necesario presentar un informe ante la ASIC ya que tenemos suficiente información en esta etapa. La ASIC no puede ayudarle a recuperar su dinero.
¿Dónde está operando Validus?
SimilarWeb registró poco menos de un millón de visitas al sitio web de Validus en octubre de 2022, frente a las 924 000 visitas del mes anterior.
El 33 % del tráfico del sitio web de Validus se origina en Francia, el 16 % en los EE. UU., el 12 % en los Países Bajos y el 8 % en Colombia y el Reino Unido.
Validus no está registrado para ofrecer valores en ningún país en el que solicite inversiones.
Reseña adicional sobre Validus:
Con información de los sitios web oficiales de Validus e investigación independiente.
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