Cuando conocí a Warren Buffett hace algunos años me di cuenta que las personas más ricas no necesariamente conducían un Ferrari y vivían en mansiones, como a veces imaginamos, sino que pueden manejar un carro de 10 años de antigüedad y vivir en la misma casa hace 50 años como es el caso de Warren Buffett. No sólo aprendí la importancia de invertir, sino la importancia de mantener la humildad.
Hoy quiero compartir contigo los aprendizajes más importantes de la conferencia a la que asistí que cambió mi vida, de quien considero mi mentor Warren Buffet en Omaha, Nebraska.
Este es considerado uno de los más grandes inversionistas del mundo, en el 2017 ocupó la tercera posición en la lista de personas más ricas del mundo de la revista Forbes, por detrás de Bill Gates y Jeff Bezos. Durante los últimos 30 años ha tenido una rentabilidad promedio anual del 23.5% en comparación con un inversor de bolsa promedio que recibe rentabilidades de entre 8 y 10% anual.
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Antes de lanzarte a invertir en la bolsa de valores o en cualquier negocio en general te recomiendo que tengas en cuenta los consejos que explicaré a continuación, en particular a mi me han sido de gran ayuda en mi trayectoria como inversionista y emprendedor.
1. Invierte de manera empresarial
En primer lugar, invierte de manera empresarial, es decir, como si fueras a comprar todo el negocio. No inviertas en cosas que no entiendas, nunca lo hagas porque alguien dice que es un buen momento para hacerlo si en verdad no comprendes el negocio.
Por ejemplo, las inversiones en criptomonedas son una de las preguntas más frecuentes que recibo, personalmente no invierto en ellas ya que no termino de entender el negocio, por lo cual no las recomiendo.
Siempre ten pensamiento independiente, no te dejes guiar por lo que los demás dicen que es una buena o mala inversión. Haz tu propia investigación y análisis, en base a eso tus inversiones.
2. Compra barato
En segundo lugar, compra barato y no necesariamente vendas caro. A Warren Buffett se le conoce como el coleccionista de empresas, esto es porque no suele vender sus acciones fácilmente dado que prefiere mantener participación en grandes empresas antes que venderlas.
Sé codicioso cuando otros son temerosos y sé temeroso cuando otros son codiciosos, es decir, cuando hay crisis aprovecha para comprar y cuando hay auge aprovecha para vender dependiendo de los objetivos que te planteaste.
3. Elige bien
En tercer lugar, elige primero las acciones que te llamen la atención y luego determina el precio que estés dispuesto a pagar, en ese orden. Es muy importante tener una lista con las acciones que te interesan y mantener un seguimiento constante de estas para saber cuando tengan un precio adecuado para su compra.
Distinguir la diferencia entre el precio y el valor tanto de una empresa como de un producto o negocio en el que vayas a invertir es fundamental, siempre busca el segundo mas no el primero.
“Valor es lo que obtienes precio es lo que pagas”. — Warren Buffet.
Ejemplo, Si determinas que el valor de una empresa es $100 pero su precio está en $200 no la compraras ya que para ti el valor es menor, sin embargo; si la empresa tiene un precio $80 o $50 es un buen momento para adquirirla. Antes de ganar capital es importante conservar el que tienes. Nunca pierdas dinero, siempre concéntrate en conservar tu patrimonio y luego busca una ganancia sobre el. Para superar una pérdida del 50% debes tener una ganancia del 100%, es importante cuidar las pérdidas antes que las posibles ganancias.
Para determinar las ganancias o pérdidas es importante saber que estas no se deben determinar al momento de la venta sino al de la compra. Al adquirir una acción debes de tener en claro, lo ya mencionado, el valor y el precio al que estás comprando ésta, este último debería de ser menor o igual al valor de la empresa para poder obtener una ganancia en el largo plazo sobre la venta. El tiempo es el mejor amigo de los buenos negocios y el enemigo de los mediocres. En el largo plazo, uno se puede dar cuenta cuando una empresa es una o la otra mediante su valorización, es por ello que es de suma importancia hacer un buen análisis considerando el largo plazo.
4. Elige qué comprar
Por último, ¿En qué empresas debo invertir?, esta es otra de las preguntas que me hacen con frecuencia, es lo que nos lleva al quinto aprendizaje. Warren Buffett me enseñó a comprar siempre empresas de dos tipos: puentes financieros y monopolios de consumidor. Es decir, que tengas un público cautivo. Ejemplos de estos modelos de negocio son, American Express, Coca-Cola, Apple entre otras.
Sin embargo; es importante tener en cuenta que muchas veces la mejor opción de inversión es no invertir en nada. El mercado es irracional y con frecuencia encontraremos que el precio es mucho más alto que el valor de una empresa y este es un gran momento para no invertir en este modelo de negocio y buscar otras opciones como un activo fijo, depósitos a plazo, bonos o en alguna inversión a corto plazo para conservar tu liquidez.
Acumular solvencia económica te beneficiará en poder aprovechar una oportunidad en el momento en que esta se presente, y créeme que se presentará.
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