*El siguiente artículo fue escrito por Joseph Bertalli y fue publicado originalmente en Direct Selling News.
En la acelerada economía global actual, los tesoreros cuyas empresas realizan pagos globales mejoran el valor entregado a su empresa cuando combinan su función tradicional de administrar el riesgo y proporcionar liquidez con la ejecución de la visión estratégica y la habilitación de ventajas competitivas.
¿Qué significa todo esto?
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Las empresas de venta directa pueden proporcionar ventajas competitivas mediante la implementación de tecnología y procesos de pago estratégicos. La asociación con la plataforma de pago global adecuada puede ayudar a los tesoreros de empresas internacionales a lograr ambas cosas.
Aquí hay cuatro consejos prácticos sobre cómo los tesoreros de las empresas de venta directa pueden agregar valor y reducir el riesgo con una gestión de tesorería global mejorada para pagos globales:
Contenido
1) Gestionar la globalización
A medida que la tendencia de la globalización empresarial continúa fuertemente en el espacio de la venta directa, la tesorería es una operación cada vez más internacional. La implementación de un sistema de tesorería global es una iniciativa importante para que las empresas internacionales garanticen la competencia operativa y el cumplimiento de las prácticas y regulaciones locales.
Las reglas y regulaciones de la administración de pagos varían entre países y pueden ser un área complicada por la cual navegar. Es fundamental que las empresas que se están expandiendo a nivel mundial reconozcan que las prácticas comerciales pueden diferir en los mercados locales. Las complejidades de la tesorería aumentan a medida que las empresas se expanden hacia mercados emergentes o en múltiples mercados de forma simultánea.
Las empresas pueden estructurar sus sistemas de gobierno para reconocer estas diferencias globales y fortalecer su capacidad de respuesta frente a los requisitos locales. Esto a menudo puede ser un dolor de cabeza para los directores financieros y tesoreros, especialmente en los mercados emergentes donde la gobernanza es a menudo débil o inexistente. Es de vital importancia seleccionar socios y proveedores de servicios que comprendan los mercados locales y respondan de manera efectiva a las diferentes prácticas y regulaciones para aliviar la carga de los equipos financieros internos.
En resumen, las organizaciones de venta directa pueden gestionar el crecimiento global mediante:
El reconocimiento de que las prácticas comerciales, las reglas y las regulaciones pueden diferir en los mercados locales y entre países.
El establecimiento de sistemas de gobernanza para reconocer estas diferencias y fortalecer la capacidad de respuesta.
La elección de socios tecnológicos que comprendan estas diferencias.
2) Mitigar los riesgos
Con el crecimiento global viene el inicio de actividades de tesorería más complejas y el riesgo correspondiente. Hay cuatro áreas de riesgo muy importantes que los tesoreros deben considerar para reducir el perfil de riesgo de su empresa, que incluyen:
- Divisas
- Lavado de dinero
- Impuestos
- Seguridad de datos e información
Cambio de divisas / Las empresas pueden reducir el riesgo cambiario (Forex) y administrar el capital de trabajo de manera más eficaz al hacer coincidir los ingresos en moneda local con los pagos en la misma moneda local.
Existe un beneficio estratégico para las empresas de venta directa global al igualar los ingresos en moneda local, ya que la mayoría de los distribuidores prefieren que se les pague en moneda local para evitar la carga de las tarifas cambiarias que tendrían que soportar si se les paga en dólares estadounidenses. Al realizar pagos en moneda local, las empresas globales pueden obtener una ventaja competitiva al tiempo que reducen el riesgo cambiario.
Deben cumplirse las reglamentaciones sobre blanqueo de capitales / antilavado en todas las regiones para reducir el riesgo y garantizar la ejecución fluida y oportuna de los pagos y transferencias. Los departamentos de tesorería de las empresas globales de venta directa tienen la responsabilidad fundamental de eliminar el riesgo de fraude y de mala gestión de activos.
Los impuestos / la tributación es un tema complejo pero integral para las empresas, este tema depende de muchos factores únicos para cada empresa. Los tesoreros de las entidades estadounidenses deben administrar estratégicamente sus ganancias en el extranjero y la repatriación de esas ganancias para garantizar la estructura más eficiente desde el punto de vista fiscal. Esta puede ser una tarea complicada para los equipos de tesorería. La consulta con un profesional fiscal es fundamental para formular y ejecutar cualquier estrategia fiscal.
Seguridad de la información y de los datos / La amenaza de ciberataques sigue creciendo a nivel mundial. Según una investigación del Ponemon Institute, el costo promedio de una violación de datos aumentó a un récord de USD 4.24 millones en 2021. Los departamentos de finanzas y tesorería son un objetivo principal para los piratas informáticos y los estafadores. Los tesoreros corporativos deben asegurarse de que sus datos financieros, y los de sus distribuidores, estén protegidos y seguros.
3) Gestionar el flujo de efectivo y la liquidez
Asegurar que el efectivo esté en el lugar correcto, en el momento correcto, en la moneda correcta es un enfoque clave omnipresente e interminable para los tesoreros. Los tesoreros corporativos protegen el flujo de caja y se aseguran de que los fondos circulen sin problemas por la empresa. La gestión eficaz de la tesorería global garantiza la salud financiera de la empresa mediante la optimización de la liquidez y la gestión cuidadosa de las relaciones con los socios bancarios, asegurando que el efectivo esté disponible y que los pagos se realicen y reciban a tiempo.
Agilizar el procesamiento de pagos globales es una parte importante de la gestión y optimización del flujo de caja. Minimiza los costos asociados con la complejidad al brindar soporte a numerosos países y monedas, y al aumentar la velocidad y la eficiencia de los pagos y consolidar los informes corporativos de tesorería global. En el mundo de los pagos en rápida evolución, las empresas globales pueden rastrear los datos de pago en tiempo real y responder instantáneamente por su posición de liquidez.
4) Reducir costos
Vivimos en un mundo de limitaciones, y el logro de los objetivos de tesorería global dentro o por debajo del presupuesto es parte del trabajo diario del tesorero. La asociación con una solución de gestión de tesorería global ayuda a los tesoreros a alcanzar los objetivos de procesamiento de pagos. Los tesoreros deben asegurarse de que se satisfagan las siguientes necesidades al elegir la solución adecuada para su empresa global:
- Consolidar los pagos con un proveedor de pagos global
- Reducir el costo de los pagos ACH / EFT y los cheques en papel
- Reducir la repetición de la corrección de transferencias ACH / EFT fallidas
- Evitar los riesgos de seguridad al eliminar la carga de almacenar información bancaria personal
- Eliminar las tarifas de conversión de moneda con opciones de pago en moneda local
- Volver a implementar los recursos en actividades de valor agregado.
Proporcionar una ventaja competitiva se puede lograr mediante la implementación de tecnología y procesos de pago estratégicos. Los tesoreros tienen la visión y, con una plataforma de pagos global adecuada que proporcione herramientas valiosas, las empresas globales pueden administrar de manera efectiva los pagos a países de todo el mundo con monedas locales para obtener una ventaja competitiva.
Joseph Bertalli es el director financiero y tesorero de PayQuicker. PayQuicker es un proveedor líder de tecnología e innovación de transacciones financieras y gestión de tesorería para empresas de venta directa en todo el mundo.
Con información de Direct Selling News.
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