¿Sabías que puedes hacer que el efectivo fluya por el mercado de valores? Puedes, y el único asesor de acciones al que escucho te mostrará cómo.
Muchas personas invierten en el mercado de valores para obtener ganancias de capital, lo que significa que están apostando al precio de algo para subir. Desafortunadamente, hoy, mucha gente no está ganando en esas apuestas. Invertir para obtener ganancias de capital es similar al juego, solo que no es tan divertido. En lugar de invertir para obtener ganancias de capital, los ricos aprenden a negociar para conseguir flujo de efectivo, incluso en el mercado de valores. Cualquier ganancia de capital es la guinda del pastel, si es que sucede.
Si te gusta ver esos programas de televisión «arréglalo y véndelo», probablemente ya estés familiarizado con el concepto de ganancias de capital. Esencialmente, es el juego de comprar y vender para obtener utilidades.
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En bienes raíces, digamos que compras una casa unifamiliar por US$ 100,000. Realizas algunas reparaciones y mejoras a la propiedad, y la vendes por US$ 140,000. Tu ganancia se llama «ganancia de capital». Cada vez que vendes un activo o inversión y ganas dinero, tus utilidades son ganancias de capital.
Por supuesto, también hay pérdidas de capital (que ocurren cuando pierdes dinero en una venta). El mismo concepto es válido fuera de los bienes raíces. Si compras una acción por US$ 20 y la vendes una vez que su precio aumenta a US$ 30, eso también es una ganancia de capital.
La mayoría de los inversores hoy persiguen ganancias de capital en el mercado de valores a través de compras de acciones, fondos mutuos y 401 (k) s. Estos inversores esperan y rezan para que el dinero esté allí cuando salgan. Para mí, eso es arriesgado. Mientras los precios de mercado suban, los inversores con ganancias de capital ganan. Pero cuando los mercados bajan y los precios caen, algo que nadie puede predecir, esos inversores pierden las ganancias de capital. ¿De verdad quieres esa apuesta?
Contenido
- 1 Los ricos invierten para el flujo de caja
- 2 ¿Oportunidades más grandes que los dividendos?
- 3 Andy Tanner
- 4 Bono vs Acciones
- 5 Derivados: cobrar por comprar un activo de acciones
- 6 Facebook: la mayor brecha en la historia
- 7 Inversión de acciones para flujo de efectivo a través de opciones de venta
- 8 ¿Puedo obtener un préstamo para invertir?
- 9 Resumen de inversión de acciones para flujo de caja
Los ricos invierten para el flujo de caja
El flujo de efectivo se realiza cuando compras una inversión y la retienes, y cada mes, trimestre o año esa inversión te devuelve dinero. Los inversores de flujo de efectivo, a diferencia de los inversores de ganancias de capital, generalmente no quieren vender sus inversiones porque quieren seguir recaudando los ingresos regulares de flujo de efectivo.
Para obtener flujo de caja en bienes raíces, puedes comprar una casa unifamiliar y, en lugar de arreglarla y venderla, la alquilas. Todos los meses cobras el alquiler y pagas los gastos, incluida la hipoteca. Si la compraste a un buen precio y administras bien la propiedad, recibirás un beneficio o un flujo de caja positivo.
Si compras una acción que paga un dividendo, entonces, siempre que poseas esa acción, te generará dinero en forma de dividendo. Así es como fluye el efectivo a través del mercado de valores.
¿Oportunidades más grandes que los dividendos?
Le pedí a Andy Tanner, mi asesor de Rich Dad sobre acciones, que interviniera y explicara la emocionante estrategia que utiliza primero, invirtiendo para obtener flujo de caja y, en segundo lugar, obteniendo una ganancia de capital utilizando el mercado de valores.
Andy Tanner
Me arriesgaré con esta publicación de blog y te mostraré algunos ejemplos reales de negociación de acciones y activos en papel. Antes de hacerlo, es absolutamente esencial que te proteja y me proteja a mí.
Comprende, ante todo, que no soy tu seleccionador de acciones. Necesitas ser tu propio seleccionador de acciones. Yo soy el tipo que te muestra cómo negociar con acciones, no con qué acciones comerciar.
¿Por qué?
¿Qué pasaría si te dijera que salgas a comprar acciones para IBM y lo hiciste? No aprenderías nada. Y si dije: «Oye, sal y compra oro», y lo compraste. No aprenderías nada. Eso es vago y peor, es peligroso.
¿Qué pasa si me lastimo? Entonces estarías en problemas.
¿O qué pasa si me vendí y comencé a recomendar solo acciones que me pagaron para sugerir? Estarías en problemas.
Necesitamos responsabilizarnos de nosotros mismos. Necesitamos dejar de pasar ese trabajo a extraños. Yo soy un profesor. Quiero que aprendas a cuidarte a ti mismo y a tu familia.
El propósito de esta publicación de blog es mostrarte cómo realizar un flujo de efectivo. Robert siempre habla sobre el cuadrante de CASHFLOW. ¿Por qué? Porque la misión de Rich Dad, elevar el bienestar financiero de la humanidad, se encuentra realmente en el cuadrante I. La misión, en mis palabras, es ayudar y llevar a aquellos en el cuadrante E (empleo) y S (pequeña empresa) al cuadrante B (gran empresa) e I (inversionista).
Hay una cosa que te lleva de ser E o S a convertirte en B o I. Es tu conocimiento. Es lo que sabes. Hoy, te voy a mostrar algunas ideas maravillosas que nunca me enseñaron en la escuela… nunca. Y te voy a dar algunos conocimientos para trasladarte a los cuadrantes B e I.
Te voy a mostrar uno de mis oficios favoritos. Te enseñaré cómo obtener un flujo de efectivo. Como te muestro este intercambio, también verás la diferencia entre invertir en un 401k o hacerlo como Warren Buffett.
Bono vs Acciones
Y para hacer eso, vamos a hablar sobre varios tipos diferentes de papel muy rápidamente. Tienen lazos. Un bono es un préstamo. Y el problema con un bono es que no pagan mucho. Te pagan una tasa de interés muy pequeña sobre el dinero que les prestaste. El otro problema es que nunca posees nada. Entonces no hago mucho con los bonos.
Me gusta invertir en acciones, que se llaman operaciones bursátiles. Cuando compras una acción, adquieres parte de la propiedad de una empresa. Entonces, si compraste un bono de Apple, no serías dueño de ninguna parte de esa compañía. Solo estarías prestando dinero. Pero si compraras acciones de Apple, en realidad serías un propietario parcial.
Derivados: cobrar por comprar un activo de acciones
Pero no estamos hablando de bonos o acciones hoy. Esta publicación te mostrará una operación utilizando un derivado. Un derivado es una propuesta. Una garantía.
La mayoría de las personas en el mercado de valores no son inversores. Poseen un 401 (k). Debido a esto, un gran porcentaje de gente tiene que pagar su dinero duramente ganado para invertir ese capital. Estas personas no son inversionistas, no tienen conocimiento ni educación. Dependen de extraños para invertir por ellos.
Y se ven obligados a pagar a esos extraños para que se lleven su dinero. Así es como los corredores de bolsa y los grandes en Wall Street se enriquecen. Toman tu dinero y te cobran honorarios por hacerlo. De esta manera es como Wall Street gana miles y miles de millones de dólares de las personas trabajadoras que no saben cómo invertir.
Pero nosotros no. Te voy a mostrar cómo cobrar por invertir. Lo que eso significa es que te pagarán por comprar el activo. ¿Confundido? Está bien.
Tú dices: «Oye, compraré algunas acciones». Y alguien más te dice: «Está bien, te pagaremos por hacer eso». Lo interesante de esto es que estás comprando las acciones de todos modos. Pero ahora un extraño te pagará para comprarte algunos activos.
Déjame explicarte con un ejemplo. Usaré Facebook, ticker de acciones FB. Así es como se veía Facebook hace meses.
Esto fue justo después de que salieran con un anuncio de ganancias. Suceden un par de cosas en este aviso de beneficios. Facebook dijo: «Oye, pensamos que íbamos a ganar US$ 1.84. Pero no lo hicimos. Solo obtuvimos US$ 1.75». Pero incluso más que perder sus proyecciones financieras, anunciaron que estaban teniendo algunos problemas con el volumen de suscriptores.
Estos dos anuncios negativos crearon algo llamado vacío.
Facebook: la mayor brecha en la historia
Facebook tenía un máximo de US$ 220 por acción y luego, después de los anuncios, las acciones cayeron o se redujeron a US$ 171. Estaba en las noticias, y esta fue la pérdida de capitalización de mercado más grande de la historia. En otras palabras, ha habido acciones que han bajado peor que eso. Pero debido a que hay tantas acciones de Facebook disponibles, esta brecha creó la mayor pérdida de capitalización de mercado en la historia. Aproximadamente cientos de miles de millones de dólares.
Mucha gente vio esto y encontró una oportunidad. Yo soy uno de ellos.
Pasemos por mi frente de comercio de Facebook y viceversa. Primero, ¿por qué el valor de las acciones de la plataforma dejó de caer en US$ 171? ¿Por qué no se desplomó más?
La razón es porque aquí es donde la gente comenzó a comprar las acciones. Empezaron a adquirirlas a ese nivel.
En otras palabras, decidieron que ahora era un buen momento para entrar a comprar las acciones.
Pero, ¿sabes cuándo será la próxima vez que puedas comprar acciones de Facebook tan baratas?
Por lo general, vale más que esto. Entonces, sí, creo que esto es una gran cosa. Ahora, no trato de predecir si una acción subirá o bajará. Eso es apostar. En cambio, trato de posicionarme para ganar dinero en una acción sin importar en qué dirección vaya, hacia arriba, hacia abajo, incluso de lado. Entonces, aunque no puedo decirte si va a subir o bajar, puedo asegurar que no creo que Facebook vaya a la quiebra en el próximo mes.
Por lo tanto, un inversor promedio invertiría para obtener ganancias de capital y compraría en Facebook mientras su precio sea bajo con la esperanza de vender más tarde cuando el valor esté más alto. Eso es lo que un inversionista aficionado promedio podría hacer.
Bien, así que decidí comprar 100 acciones en Facebook a US$ 171. US$ 171 por 100 significa que vamos a gastar US$ 17,100. Estoy arriesgando US$ 17,100. Si Facebook se declara en quiebra o se evapora, me quedo sin US$ 17,100.
O, en lugar de comprar a ese precio, me pregunto: «Andy, ¿a qué precio quieres comprar acciones en Facebook?»
Bueno, me gusta comprar cosas con un buen descuento. Así que miro mi gráfico de Facebook y veo que esa plataforma, en el pasado, había sido tan bajo como US$ 162 por acción. Me gusta más que US$ 171.
Pero ahora tengo un problema. US$ 171 no es tan bajo y nadie me lo va a vender a US$ 162. Voy a tener que esperar y confiar que se reduzca. Quizás sí, pero quizás no.
Tal vez hay otro chico en esta historia. Alguien que ya posee acciones en Facebook. Quizás esté asustado. ¿Por qué? Acaba de pasar por una aniquilación. La mayor brecha en la historia. Probablemente lo compró a un precio bajo y siguió la locura de Facebook hasta llegar a la cima de los US$ 220. Pensó que lo había hecho. Pero ahora está pensando: «Acabo de perder tanto. No sé cuánta más pérdida puedo soportar. Tengo que trazar una línea en la arena.
¿Entonces sabes lo que dice?
“Quiero la elección. Quiero la opción de vender mis acciones de Facebook a un precio garantizado. Quiero que me prometan que puedo vender mis acciones a US$ 162 si así lo deseo. Quiero tener la garantía en los próximos 10 días de que no perderé más de lo que puedo soportar. Esta cosa es volátil, simplemente se aplastó. Solo quiero un seguro. Quiero que alguien me prometa que podría venderlo en los próximos 10 días a US$ 162″. Esto tiene sentido ¿verdad? Si acabas de perder un montón de dinero, también querrás una salida. Querrías una garantía.
Aquí es donde entro yo.
Yo digo: «Te diré qué, aquí está mi propuesta para ti. Compraré tus acciones de Facebook si caen a US$ 162». Le doy a este pobre hombre esa opción. Eso es lo que le estoy ofreciendo a este hombre. Es una posibilidad. ¿Has oído hablar del mercado de opciones como el Chicago Board of Options Exchange (CBOE)? Bueno, eso es de lo que se trata esto.
Eso se llama una opción de venta, porque él puede ponerme esta acción si lo desea. Y esto sucede todos los días. Por eso tenemos un CBOE.
Inversión de acciones para flujo de efectivo a través de opciones de venta
Ahora, ¿debería hacer esto por la bondad de mi corazón? ¿O debo cobrarle a este tipo algo de dinero para que tenga esa propuesta y darle esta garantía?
Bueno, lo busqué y pregunté: «¿Cuál es la tasa actual para esta opción de venta?» Nuestro inversionista accionario responde: “Te pagaré US$ 1.80 por cada acción. Harás esto por mí y te pagaré US$ 1.80 por 100 acciones, es decir US$ 180″.
Ahora, esa no es la mayor cantidad de dinero del mundo. Podría hacer más de un contrato si quisiera. Podría hacer 10 contratos y ganar US$ 1,800. Eso es un pago de la casa. Pero mantengamos nuestra codicia bajo control y centrémonos en el conocimiento y la comprensión de esta estrategia.
¿Entonces qué hice? Prometí comprar algo más barato y recibí $ 180 por mi propuesta.
Así es como invertí para el flujo de efectivo utilizando acciones.
¿Puedo obtener un préstamo para invertir?
Bueno, esto es lo que es realmente genial.
Robert tiene razón cuando afirma que un banquero no te dará un préstamo para invertir en un fondo mutuo. Ellos dirán que no.
Pero, dirán que sí si deseas comprar una acción. De hecho, la mayoría de las casas de bolsa solo te harán poner la mitad del dinero para hacer esto.
Como prometo comprar 100 acciones a US$ 162 por acción, necesito US$ 16,200. Pero, dado que la corredora me prestará la mitad, en realidad, solo necesito US$ 8,100. Eso se llama apalancamiento. Estoy utilizando la afluencia de efectivo del banco para aumentar a la mitad el riesgo de mi inversión.
Entonces tenemos US$ 180 traídos de vender la opción. Dividimos eso por la cantidad de dinero que realmente tenemos que poner. Ahora vamos a tener que dar US$ 8,100 para comprar esa cantidad de acciones en Facebook. Eso significa que estamos obteniendo 2.2% de nuestro dinero en 10 días.
¿Qué pasa si hago esto cada 10 días durante un mes? Eso significa que puedo hacer esto tres veces al mes. 3 X 2.2% es igual a 6.6%. ¿Qué pasa si hice esto durante todo un año? Cada diez días durante un año. Mi retorno sería del 79,2%.
Eso es increíble. Y sin embargo, esa es la realidad. Si alguien te dijera que te pueden pagar el 79,2% de tu dinero, para comprar algo que quisieras adquirir de todos modos, a un precio más barato de lo que era hoy, pensarías que está loco.
Pero no estoy loco. Solo te estoy mostrando exactamente cómo Warren buffet gana mucho dinero.
Podrías decir que está loco, y estarías en lo cierto: loco, pero rico.
Resumen de inversión de acciones para flujo de caja
Hay mucho más en este comercio. Me encantaría mostrarte cómo calcular los riesgos en un gráfico de riesgos para que puedas realizar operaciones como esta con enorme confianza. Pero con una sola publicación de blog es muy difícil de enseñar. Si deseas obtener más información, únete a mí en mi seminario web, donde ahondaremos en esto con mayor profundidad y claridad.
Una última palabra sobre la inversión de acciones para el flujo de caja. No hay presión para hacer estos intercambios. Solía intentar que mis amigos hicieran esto, pero algunas personas simplemente no pueden verlo. Tienen miedo en sus ojos. Incluso cuando les muestro las estrategias de mitigación de riesgos y cómo graficar esos riesgos, simplemente no pueden tomar las medidas necesarias.
No sé si conoces a personas así, pero probablemente hay gente en tu círculo a la que no le importa qué tipo de oportunidad les hayas dado, no podrían verlo. Y así que decidí hace años, que lo mejor que puedo hacer es decir, ya sabes qué, aquí hay una oportunidad.
Vía | Rich Dad
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