*El siguiente artículo fue escrito por Robert Kiyosaki y fue publicado originalmente en su blog Rich Dad.
Contenido
- 1 Por qué el mundo está lleno de dinero falso y cómo puedes enriquecerte usándolo
- 2 El mundo está a punto de cambiar
- 3 ¿Qué es el dinero falso?
- 4 El dinero ya no es dinero
- 5 Dinero vs moneda
- 6 Los ricos usan dinero falso para hacerse más ricos… y hacerte más pobre
- 7 La diferencia entre ricos y pobres = conocimiento
- 8 El secreto para generar riqueza
Por qué el mundo está lleno de dinero falso y cómo puedes enriquecerte usándolo
La lección número 1 en “Padre rico, padre pobre” es: “Los ricos no trabajan por dinero”.
Hoy, modifiqué eso a “Los ricos no trabajan por dinero falso“, en mi libro “Fake: cómo las mentiras están empobreciendo a los pobres y a la clase media”.
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Para comprender la modificación del juego del dinero, debes tomar una breve lección de historia.
El mundo está a punto de cambiar
Cuando era joven y estaba en mi segundo período de servicio en la Guerra de Vietnam en 1972, recibí una carta de mi padre rico que decía: “El presidente Nixon eliminó el dólar del patrón oro. Cuidado, el mundo está a punto de cambiar”.
No sabía muy bien qué quería decir mi padre rico en ese momento, pero estaba intrigado. Leo “The Wall Street Journal” para buscar respuestas. Un artículo que me llamó la atención fue sobre el oro. El precio fluctuaba de USD 35 la onza a USD 40 o USD 60 la onza.
Pensando que éramos inteligentes, un compañero piloto llamado Ted y yo volamos desde nuestro portaaviones a través de 25 millas de mar hacia territorio enemigo. Esperábamos encontrar un comerciante de oro y conseguir un buen acuerdo.
Tratamos de negociar con una anciana en un pequeño pueblo, nuestra oferta inicial fue de USD 40 la onza. Poco sabíamos, en el lugar costaba USD 55. La mujercita con la que estábamos negociando solo sonrió y probablemente estaba pensando, “ustedes dos son idiotas. ¿No sabes que el precio spot del oro es el mismo en todo el mundo?”
Afortunadamente salimos de allí sin que el enemigo nos detectara, pero ciertamente no conseguimos un acuerdo. Lo más importante es que recibimos una lección sobre el dinero real.
¿Qué es el dinero falso?
Cuando el presidente Nixon eliminó el dólar estadounidense del patrón oro en 1971, el dólar estadounidense se convirtió en dinero falso. Esto se debe a que, en lugar de estar vinculado al dinero real, el oro, estaba vinculado a la “plena fe y el crédito” de los Estados Unidos. Traducción: se convirtió en un pagaré gigante.
¿Por qué Nixon haría esto? Porque los déficit comerciales entre EE. UU. y otros países estaban creciendo demasiado. Debido a que estábamos importando más de lo que exportábamos en bienes, estábamos perdiendo nuestro oro.
Desde que el dólar dejó de estar atado al patrón oro, ha estado perdiendo su valor de forma considerable en relación a este. Lo mismo ha sucedido con otras monedas en todo el mundo.
¿Cómo sucedió esto? Cuando una moneda no está vinculada al dinero real, los gobiernos pueden imprimir más y más dinero de la nada. Esto conduce a la inflación, la devaluación del poder adquisitivo de esa moneda.
Y desde 1971, la impresión de dinero en Estados Unidos ha ido aumentando de manera exponencial.
Esto no es nada nuevo. Países desde la antigua Roma hasta la República de Weimar, Alemania, y el moderno Zimbabue, han impreso o degradado su dinero hasta el punto de no retorno.
Esto da como resultado una hiperinflación en la que el dinero literalmente pierde su valor y la gente lo usa para crear incendios en lugar de para la compra de bienes.
Estados Unidos ya se enfrenta a una inflación considerablemente alta, y si las cosas se descarrilan solo un poco, el escenario de una hiperinflación podría estar a la vuelta de la esquina. La pregunta es ¿cómo te prepararás para esto?
Pero primero profundicemos un poco más en por qué lo que crees que es dinero no es realmente dinero.
El dinero ya no es dinero
La mayoría de la gente piensa que los dólares son dinero, pero la realidad es que no lo son.
Una forma divertida de ver esto es darte cuenta de que puedes comprar USD 10.000 en efectivo de la Oficina de Grabado e Impresión de EE. UU. por solo USD 45. El problema es que estarán triturados.
Hablando un poco más en serio, como mencioné anteriormente, desde que Nixon eliminó el dólar del patrón oro en 1971, nuestra moneda ya no es dinero.
Antes de 1971, había una relación entre un dólar y la cantidad de oro que respaldaba ese dólar en el tesoro de los Estados Unidos. Después de 1971, ese dólar no estaba respaldado por nada más que la plena fe y el crédito del gobierno de los Estados Unidos.
Dinero vs moneda
Hoy, el dólar es una moneda. Puede subir y bajar de valor según el rendimiento de otras monedas y en función de muchas condiciones económicas. No está atado a nada y puede moverse en cualquier dirección muy rápidamente.
En 2016, el dólar estaba subiendo y se esperaba que continuará haciéndolo. Hoy, en 2022, gracias a la inflación, el valor del dólar está “disminuyendo”.
Entonces, ¿qué significa que el dólar es una moneda?
Me resulta útil hablar de monedas eléctricas. Una moneda eléctrica transporta electricidad de un lugar a otro. Para sobrevivir, una moneda debe moverse. Una vez que se detiene, muere.
De manera similar, el dólar como moneda es simplemente un vehículo para mover la riqueza de un área a otra.
Por ejemplo, los inversores inteligentes que vieron la caída del mercado de bonos en 2016 probablemente trasladaron su riqueza de los bonos a otro sector que se beneficiaría de tasas de interés más altas y un dólar en alza. Hoy, con una inflación alta, lo más probable es que los inversores inteligentes se estén moviendo hacia las materias primas y las criptomonedas.
Todo esto es cíclico, pero los ricos saben que el verdadero dinero ahora se encuentra en los activos, no en las monedas que suben y bajan.
Los ricos usan dinero falso para hacerse más ricos… y hacerte más pobre
En mi última publicación, “Tres cosas falsas que podrían arruinarte financieramente”, escribí sobre mis estudios con el Dr. R. Buckminster Fuller, quien escribió el libro “Grunch of Giants”. Grunch significa Gross Universal Cash Heist.
Ese libro fue una revelación para mí de joven porque aprendí cómo los que tienen más poder en el mundo manipulan el dinero para robarle a las clases medias y pobres. Son los titiriteros que saben cómo manipular el dinero falso para ganar dinero real y adquirir grandes cantidades de activos reales.
También escribí sobre el artículo de Steven Brill llamado “Cómo mi generación quebró a Estados Unidos” en la revista “Time” (retitulado como “Cómo los baby boomers quebraron a Estados Unidos”.
Citando a Steven Brill en su artículo:
A medida que mi generación de triunfadores [Baby Boomers] se graduó de universidades de élite y pasó al mundo profesional, sus éxitos personales a menudo tuvieron graves consecuencias sociales.
Traducción: Las élites se volvieron codiciosas cuidándose a sí mismas, a expensas de los demás.
Ellos… crearon una economía basada en tratos que movieron activos en lugar de construir otros nuevos.
Traducción: las élites se centraron en enriquecerse, en lugar de crear nuevos negocios, nuevos productos, más puestos de trabajo y reconstruir la economía estadounidense.
Crearon instrumentos financieros exóticos y riesgosos, incluidos derivados y swaps de incumplimiento crediticio, que produjeron ganancias inmediatas altísimas, pero separaron a quienes asumían los riesgos de quienes soportarían las consecuencias.
Traducción: las élites crearon activos falsos que los enriquecieron a ellos y a sus amigos y estafaron a todos los demás. Cuando las élites fallaron, se les pagaron bonos. Los ciudadanos corrientes pagarían los fracasos de la élite a través de impuestos más altos e inflación.
Para resumir, los ultra ricos y las élites pueden utilizar la naturaleza volátil del dólar para crear grandes cantidades de riqueza para ellos mismos. Mientras tanto, los pobres y la clase media se empobrecen más.
La diferencia entre ricos y pobres = conocimiento
La razón por la que el dinero falso es tan peligroso es porque la mayoría de la gente no sabe que su dinero es falso. Entonces, hacen lo que se les enseña. Ellos lo guardan. El problema es que los ahorradores se vuelven perdedores porque el dinero se devalúa con el tiempo y pierde cada vez más su valor.
Los ricos conocen la diferencia entre el dinero falso y el real. Es por eso que la gente rica usa dinero falso para comprar dinero real, es decir, oro y plata, así como activos con valor real como bienes raíces y materias primas. Al hacer esto, imprimen su propio dinero falso (flujo de efectivo) que luego usan para comprar más dinero y activos reales.
El secreto para generar riqueza
Y ese es el secreto que conocen los ricos sobre la creación de riqueza. Nunca puedes sentirte cómodo y nunca puedes estacionar tu riqueza y olvidarte de ella. Siempre debes estar aprendiendo y siempre moviendo tu riqueza hacia donde crecerá. Una vez que ves que esa área está en peligro de caer, observas las tendencias, determinas la próxima área de crecimiento en la economía y mueves tu dinero allí.
Un ejemplo de esto es que Ken McElroy y yo invertimos en edificios de apartamentos durante el punto más alto de la gran recesión. Aunque era difícil hacer que la gente trasladara su riqueza a estas inversiones (el miedo hacía que quisieran quedarse con su efectivo), la gente inteligente vio una gran oportunidad para adquirir propiedades que fluyen en efectivo a precios bajísimos. Siete años más tarde, estamos vendiendo esas inversiones a múltiplos de lo que pagamos por ellas y, mientras tanto, disfrutamos de un flujo de caja positivo de sus operaciones.
Imprime dinero falso para comprar activos reales como lo hacen los ricos. Esto es todo lo que necesitas para hacerlo… legalmente.
En un nivel, probablemente ya imprimas dinero falso. Cuando ahorras dinero en el banco y obtienes intereses de ese banco, estás imprimiendo dinero. De acuerdo, es muy poco lo que estás imprimiendo, pero lo estás haciendo.
Por el contrario, cuando usas tu tarjeta de crédito, estás imprimiendo dinero para el banco pagándole una tasa de interés.
En el primer escenario, imprimes dinero al 0,06%. En este último, imprimes dinero al 18%. Puedes ver cómo los ricos saben cómo usar dinero falso para hacerte más pobre y ellos más ricos.
La buena noticia es que también puedes imprimir dinero falso para comprar dinero real y activos reales como lo hacen los ricos. Todo lo que necesitas es el conocimiento y tomar la iniciativa.
Por ejemplo, en mi artículo, “Fundamentos de Rich Dad: OPM”, comparto cómo puedes obtener un rendimiento infinito de tu dinero al usar el dinero de otras personas para invertir.
Y en mi libro, “Fake: cómo las mentiras están empobreciendo a los pobres y a la clase media”, entro en detalles aún mayores sobre cómo pensar y actuar como los ricos. También comparto en profundidad mis filosofías sobre el oro y la plata, que no utilizo como inversión sino como cobertura, y cómo puedes comenzar fácilmente a construir tu riqueza a través del oro y la plata.
Escribí “Fake” porque tengo la misión de nivelar el campo de juego entre ricos y pobres, las élites y la gente promedio. Las lecciones que enseño sobre el dinero falso, los maestros falsos y activos falsos son esenciales para aprender a fin de asegurarte de que puedas enriquecerte en un mundo que ha cambiado y continúa cambiando.
Con información de Rich Dad.
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